私募基金投资需要谨防拆分、代持等现象——私募基金备案_舒心企服-海外公司注册代办机构-专注海外公司注册一站式办理

私募基金一直是重点规范行业，因此出现了需要办理私募基金备案等相关规定才能成为一家合规的私募基金公司/机构。合格投资者在对私募基金进行投资的时候，如果没有办理私募基金备案的话要小心存在一定的风险，特别是出现私募产品拆分、代持基金份额等方式向非合格投资者进行募集资金的情况。

案例介绍：

H财富公司是在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，发行备案产品32只，监管核查发现，H财富公司有7只基金产品通过拆分、代持基金份额等方式向投资金额小于100万的非合格投资者募集资金。

H财富公司通过提供统一的《代持协议》模板给非合同投资者，有非合格投资者和其公司员工W某签订《代持协议》；非合格投资者根据约定，或直接打款给W某账户，或先打款给H财富公司账户再由财务划款至W某账户，最红统一以W某的名义代不合格投资者购买H财富公司的产品，相应的私募基金合同也以W某名义与H财富公司签订。其违规行为，被监管部门给予行政处罚。

舒心企服温馨提示：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等规定的特定数量。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

（1）净资产不低于1000万元的单位；

（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

投资者应当注意：与私募基金管理人向非合格投资者募集行为相伴的，通常还会涉及基金财产被挪用行为。私募基金特别是私募股权投资基金是一项高风险投资，投资前，应先评估自己是否符合合格投资者标准，投资金额是否符合投资门槛，量力而行。

私募基金公司/机构也要遵守规定，该办理的私募基金备案以及该申请的私募牌照一定要申请，如果自己不知道这么办理和申请，或者在办理申请的过程中有遇到困难，可以直接在线我们舒心企服帮您解决。