私募基金要谨防对投资者没有进行风险评估——私募基金备案_舒心企服-海外公司注册代办机构-专注海外公司注册一站式办理

很多私募基金管理人为了自己的业绩，对于一些投资者没有进行风险评估，办理了私募基金备案之后就开始对其募资。只要有投资者，私募基金管理人就能拿到业绩，增加自己的收入，这样子不是不行的。私募基金要谨防对投资者没有进行风险评估的违规行为。

案例介绍：

H资产管理公司是在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，以及私募基金备案，监管核查发现作为私募基金管理人，部分投资者没有进行风险识别能力和风险承担能力的评估，其所管理的个别基金没有进行基金产品风险评级；同时，在向投资者披露的年度报告中，个别会计数据和财务指标信息内容不准确。其违规行为，被监管部门采取出具警示函监管措施。

舒心企服温馨提示：

《证券期货投资者适当性管理办法》第三条规定：经营公司或者机构在享受私募基金产品或者提供服务的过程中，应当勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析私募基金产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当性的产品或服务销售或者提供给适合的投资者，并对违规行为承担法律责任。

私募基金管理人应当履行投资者适当性义务，但与此同时，投资者也应当在“买者自负”的投资理念和风险意识下，审慎投资，量力而行，在满足合格投资者标准的前提霞，选择与自己风险承受能力相匹配的产品；认证对待投资者适当性审查的各个环节，充分认识风险揭示书、合格投资者承诺书、风险测评调查问卷、基金合同等的重要性，认真审阅和签署相关文件。