注册私募基金公司时是如何构建合规风控体系的？_舒心企服-海外公司注册代办机构-专注海外公司注册一站式办理

随着私募基金行业的不断发展完善，注册私募基金公司的数量越来越多，合规风控管理越来越受到大家的重视。本文从私募基金内部合规风控的角度，来简单阐述一下注册私募基金公司时是如何构建合规风控体系的。

私募基金合规风控体系要点：

一、风控目标

1､公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章、监督机关的相关规定和公司的各项规章制度。

2､建立健全法人治理机构，形成科学合理的决策机制、执行机制、监督机制和反馈机制。

3､建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和资产管理的安全完整。

4､在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。

5、股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及良好形象。

二、风控的原则

1、全面管理与重点监控相统一的原则

建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续的监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

2、独立集中与分写作统一的原则

建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门的分工明细、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。

3、充分有效与成本控制相统一的原则

建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。

三、各部门的职责划分

风控涵盖的职责范围比较广，文化的建立、员工的职业道德、投资销售、日常运营等都包含在内，其中最重要的是投资、运营、销售环节。

四、整体风控架构

1、前台业务部门

对客户和公司负责，基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制负主要责任。

2、风险管理职能部门

包括风险管理和法律合规部。与业务部门相互独立，全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设。

3、内部审计团队

对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计，监督与制衡前台业务部门和风险管理职能部门。

五、风险管理体系的监督与评价

公司应对风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。

风险合规和审计人员可定期或不定期地检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。

对于规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓越有成效的部门，应给予适当表彰与奖励。